conteúdo / Criptomoedas
Está declarando suas criptomoedas corretamente? Evite multas no Imposto de Renda 2025!
28 de março de 2025 |
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28 de março de 2025 |
O prazo para a declaração do Imposto de Renda 2025 já começou e vai até 30 de maio. Mas você sabia que investimentos, incluindo criptomoedas, precisam ser declarados corretamente? A Receita Federal está cada vez mais atenta às movimentações digitais e, em 2023, identificou R$1,06 bilhão em criptoativos não declarados. Ignorar essa obrigação pode gerar multas pesadas e outros problemas fiscais. Continue lendo e descubra tudo o que você precisa saber para regularizar sua situação!
Se você ainda não conferiu nosso conteúdo Criptomoedas Descomplicadas: Guia Completo para Iniciantes, aqui vai um resumo para você entender melhor o que são as criptomoedas.
As criptomoedas são ativos digitais que utilizam a tecnologia blockchain para garantir a segurança e a transparência das transações. Exemplos famosos incluem o Bitcoin (BTC) e o Ethereum (ETH). Diferente do dinheiro tradicional, que é emitido por bancos centrais, as criptomoedas operam de forma descentralizada, facilitando transações rápidas e globais.
De acordo com a Receita Federal, todos os criptoativos adquiridos a partir de R$5 mil devem ser declarados. Se o valor estiver abaixo desse limite, a declaração é opcional.
Além disso:
Ignorar essa obrigação pode levar a penalidades, incluindo multas de até 20% sobre os valores não declarados.
O imposto incide sobre o lucro obtido na venda de criptoativos, funcionando de forma semelhante a outros investimentos.
Se a soma das vendas no mês for inferior a R$35 mil, você está isento do Imposto de Renda. No entanto, caso o valor ultrapasse esse limite, será necessário pagar imposto sobre os ganhos.
A alíquota de imposto varia de acordo com o lucro obtido na venda das criptomoedas. Para ganhos entre R$35 mil e R$5 milhões, a alíquota é de 15%. Entre R$5 milhões e R$10 milhões, sobe para 17,5%. Lucros entre R$10 milhões e R$30 milhões são tributados em 20%, e acima de R$30 milhões, o imposto aplicado é de 22,5%.
Caso você tenha lucro na venda de criptomoedas, é necessário calcular o imposto devido e pagar via DARF (Documento de Arrecadação de Receitas Federais). O pagamento deve ser feito mensalmente, assim como ocorre com investimentos na bolsa de valores.
1. Acesse a ficha "Bens e Direitos" no sistema da Receita Federal.
2. Selecione o grupo "08 - Criptoativos" e escolha o código correspondente ao tipo de ativo digital que você possui. Veja abaixo os códigos das criptomoedas disponíveis no Braza e os mais usados na declaração:
3. Informe o valor pago na compra da criptomoeda, incluindo taxas e tarifas.
4. No campo "Discriminação", detalhe:
5. Se a criptomoeda estiver em uma carteira própria, indique o tipo de armazenamento:
Dependendo do valor das suas vendas mensais, os ganhos devem ser informados em fichas diferentes:
Se seus ativos digitais estiverem em corretoras estrangeiras, eles devem ser declarados na ficha "Bens e Direitos", na seção destinada a investimentos no exterior.
Desde dezembro de 2023, a Lei 14.754 passou a classificar criptoativos e carteiras digitais como aplicações financeiras no exterior, exigindo maior rigor na declaração. Essa mesma ficha agora é utilizada para declarar trusts, offshores e outros investimentos estrangeiros.
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